Ces obligations incluent généralement la divulgation de contrôles appropriés de lutte contre le blanchiment d’argent et le respect des exigences réglementaires.
La Banque Havilland a contesté la décision de la BCE et a annoncé qu'elle ferait appel.
Des sources proches de la famille Rowland ont également exprimé leur mécontentement. « Les actions de la BCE sont injustes, politiquement motivées et inutiles et ne resteront pas sans réponse », a déclaré l'une d'elles.
La Banque Havilland a été fondée comme une banque pour les super riches, avec des succursales au Liechtenstein, en Suisse, à Dubaï et à Monaco.
Mais à mesure que la banque a pris de l’ampleur, les organismes de surveillance financière sont devenus de plus en plus préoccupés par ses activités stridentes sur la scène mondiale.
L'année dernière, la Financial Conduct Authority (FCA), l'organisme de surveillance financière britannique, a pris des mesures à la suite d'allégations selon lesquelles le prêteur aurait comploté pour manipuler la monnaie du Qatar dans le cadre d'un conflit plus large au Moyen-Orient en 2017.
Edmund Rowland, le directeur général du bureau londonien désormais fermé de Havilland et le fils de Rowland, ainsi que deux autres employés, ont ensuite été bannis par le régulateur pour leur rôle dans le complot présumé et la banque a été condamnée à une amende de 10 millions de livres sterling (19,4 millions de dollars).
La Banque Havilland a été fondée comme une banque pour les super riches.Crédit: AFR
Selon les allégations de la FCA, Edmund Rowland et les deux employés ont élaboré un plan pour que les Émirats arabes unis mènent une guerre financière contre le Qatar en manipulant le marché obligataire pour attaquer la monnaie du pays.
Ces accusations soulignent les liens étroits de la Banque Havilland avec les Émirats arabes unis. Le prince héritier et dirigeant d'Abou Dhabi, Mohammed ben Zayed, connu sous le nom de MbZ, était un client important de Havilland et surnommé « le patron » de la banque, selon des informations de Bloomberg.
Le plan de manipulation des obligations du Qatar était « un moyen de commercialiser ses services » auprès de certains de ses riches clients aux Émirats arabes unis, a déclaré la FCA.
La proposition aurait été envoyée au fonds souverain d'Abou Dhabi, connu sous le nom de Mubadala, et à William Tricks, un ancien chef de station du MI6 à Abou Dhabi qui travaillait comme entrepreneur pour la Banque Havilland et avait des liens avec MbZ.
Banque Havilland et Edmund Rowland contestent les conclusions de la FCA et font appel de la décision.
Mais les ennuis ne s’arrêtent pas là.
En 2018, la banque s'est vu infliger une lourde amende par le régulateur financier luxembourgeois, la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), pour manquements à la lutte contre le blanchiment d'argent.
La CSSF, dirigée par le régulateur Claude Marx, a déclaré que le prêteur n'avait pas respecté les règles de « gestion d'entreprise saine et prudente » et de « lutte contre le blanchiment d'argent ».
La Banque Havilland a été contrainte de mettre en place un « plan de remédiation » et d’en rendre compte au régulateur.
Pour David Rowland, le tourbillon de controverses autour de sa banque est le dernier revers en date pour l'homme d'affaires.
L'homme de 79 ans, père de huit enfants, est depuis des années critiqué pour son approche impitoyable des affaires et ses liens étroits avec le duc.
Fils d'un ferrailleur du sud de Londres, il est devenu millionnaire dans les années 60 après avoir fait irruption sur la scène des fonds d'investissement immobilier.
En raison de son apparence juvénile et de son acné d’adolescent, la ville l’a surnommé « Spotty », un nom qui lui est resté depuis.
Plus tard dans sa vie, il se lie d'amitié avec le duc et s'implique davantage dans les cercles politiques.
Après avoir été un important donateur conservateur, il a ensuite cherché à accéder au poste de trésorier du Parti conservateur.
Il a cependant démissionné peu après sa nomination en 2010, en raison d'une surveillance accrue de sa situation fiscale. Avant cela, il avait vécu longtemps en exil fiscal à Guernesey avant de revenir au Royaume-Uni.
L'incident avec le trésorier conservateur a suscité un examen plus approfondi des affaires de Rowland et a soulevé des questions sur les liens étroits entre le rôle du duc en tant qu'ancien envoyé commercial international et la tentative de la Banque Havilland d'attirer des clients fortunés.
Décrit dans certains rapports comme un « ouvre-porte officieux » pour Rowland et la Banque Havilland, le rôle de globe-trotter du duc a offert un moyen utile de gagner de nouveaux clients.
Cette relation a également conduit M. Rowland à rembourser un prêt de 1,5 million de livres sterling contracté par le duc auprès de la Banque Havilland, a rapporté Bloomberg.
Bien que Rowland soit propriétaire de la banque, il n'y a joué aucun rôle officiel. Plusieurs membres de la famille, dont ses fils Jonathan et Edmund, ont occupé des postes de direction ou de direction dans le passé.
Harley Rowland, un ancien gestionnaire de fonds spéculatifs du millénaire âgé de 44 ans, est actuellement le représentant de la famille au conseil d'administration.
Suite à la décision de la BCE, la Banque Havilland a cessé d'accepter des dépôts et des paiements et la CSSF a été obligée d'intervenir pour liquider la banque de manière ordonnée.
Environ 200 salariés travaillant au Luxembourg risquent de perdre leur emploi mais restent en poste en attendant de plus amples informations.
Les succursales de Havilland au Liechtenstein et en Suisse ont également été placées en liquidation volontaire avant la décision de la BCE.
Le seul survivant de l'empire Havilland devrait être sa succursale de Monaco, dont le bureau de 20 personnes devrait être vendu à un acheteur avant la fin du mois, selon une source proche du dossier.
La Banque Havilland a refusé de commenter et s'est référée à une déclaration antérieure. Rowland n'a pas pu être joint pour commenter. La BCE a refusé de commenter.
Le Telegraph, Londres