«Cela nous permet d'avoir accès à de plus grandes quantités de données et d'informations de manière beaucoup plus rapide, et cela nous permet ensuite d'apporter un tas de perspectives différentes pour analyser ces données et informations pour nous donner une meilleure compréhension des menaces criminelles, des risques au système financier et, surtout, aux grands réseaux criminels», dit-il.
L'alliance est utilisée pour détecter d'autres escroqueries comme le micro-blanchiment où les fonds illicites sont mélangés avec de l'argent provenant de sources légitimes et ont été déplacées en volume grâce à des transactions numériques à faible valeur.
Money Muling est un autre problème que l'alliance a découvert. Cela implique que les étudiants de l'outre-mer recevant des publicités pour vendre leurs comptes bancaires après avoir quitté l'Australie. Il donne aux criminels le contrôle des comptes bancaires qui ont déjà été vérifiés par les banques et ne sont pas considérés comme une menace.
La crise est une autre menace non capturée par les seuils traditionnels de rapports Austracs. Cela implique des opérateurs de jeu sans licence qui ont trompé les gens sur des sites d'escroquerie, puis de participer au jeu. Une campagne du chien de garde a révélé que l'apanage était un problème particulier dans les communautés autochtones régionales et éloignées.
La coopération par l'alliance Fintel représente un revirement remarquable dans la relation entre le régulateur et les entreprises qu'elle réglemente.
Un transport de données des plus grandes banques d'Australie a aidé à découvrir une escroquerie de blanchiment d'argent opérant dans les bancs de bancs de banque à Melbourne à la fin de l'année dernière. Crédit: Kate Geraghty
En 2020, Westpac a reçu l'ordre des tribunaux de payer une amende de 1,3 milliard de dollars pour des violations de blanchiment d'argent après que l'AUSTRAC a intenté une action contre la banque.
La banque du Commonwealth a payé une amende de 700 millions de dollars en 2018, la Crown a été touchée avec une pénalité de 350 millions de dollars en 2023, et Star Entertainment devrait comparaître devant le tribunal le mois prochain et pourrait être confronté à une amende de 300 millions de dollars pour des violations présumées de blanchiment d'argent.
Les banques et les casinos ont renforcé leurs unités anti-blanchiment d'argent en réponse à ces cas, ce qui a contribué à stimuler l'efficacité de l'alliance. À son tour, il permet à ces entreprises de vérifier si leurs commandes fonctionnent efficacement, de repérer les faiblesses de leurs systèmes et de réduire le risque de violations de blanchiment d'argent.
«Les criminels sont aptes à trouver les points faibles. En travaillant ensemble pour développer et utiliser de nouveaux outils, technologies et approches nouvelles pour lutter contre la criminalité, nous pouvons renforcer l'écosystème dans lequel nous opérons tous», explique Cassandra Hewett, le patron du risque financier d'ANZ Group, Cassandra Hewett.
Pour donner une idée de la quantité de choses qui ont changé, le patron du risque financier de NAB, Paul Jevtovic, était le directeur général d'Austrac lorsque la Fintel Alliance a été introduite pour la première fois.
Pour Austrac, la prochaine étape consiste à prendre le programme mondial. Après tout, c'est de là que vient la majeure partie de l'argent blanchi en Australie.
«Le crime organisé est une entreprise mondiale», explique Thomas.
«Nous avons des milliards de dollars qui se déplacent entre les juridictions du monde entier, et nous pouvons tous agir dans nos propres juridictions pour combattre autant (plus fortement) si nous avons des gouvernements internationaux, des banques mondiales et d'autres travaillant ensemble dans plusieurs juridictions pour essayer de lutter contre la criminalité.
«J'espère que c'est la prochaine évolution de cela.»