Andrew Gee – député indépendant du siège NSW de Calare, qui a subi des inondations catastrophiques dans les communautés du centre-ouest de Molong et Eugowra – a déclaré que le système d’assurance devait être amélioré.
Il a déclaré que le sort des victimes de Molong et d’Eugowra avait été exacerbé par des « assureurs au cœur froid ».
« Cette enquête ne doit pas être qu’un simple exercice de coche », a-t-il déclaré.
Le vice-président du comité économique, le député du LNP du Queensland, Garth Hamilton, a déclaré que son objectif dans l’enquête serait l’impact de la réglementation locale et étatique sur les primes et la capacité des assureurs à traiter les réclamations.
« Le gouvernement doit veiller à maintenir ses tendances interventionnistes, car la dernière chose que nous voulons est de voir une mauvaise situation s’aggraver », a-t-il déclaré. « L’approche brutale ne fonctionnera pour personne. »
Les termes de référence de l’enquête ont été annoncés avant la publication d’un rapport commandé par le groupe de consommateurs CHOICE, le Climate Council et Financial Counselling Australia qui a montré que le coût de l’assurance oblige de nombreuses personnes à renoncer à leur couverture ou à sous-assurer leurs actifs.
Inondations à Rochester, Victoria, en octobre dernier.Crédit: Justin Mc Manus
Sur la base d’une enquête nationale auprès des titulaires de polices d’assurance habitation et publiée mardi, elle a révélé que près de 40% des personnes interrogées avaient changé de police au cours des trois dernières années, nombre d’entre elles passant à des prestataires à moindre coût, augmentant leurs franchises pour réduire leurs primes, ou réduire les montants pour lesquels ils sont assurés.
Les personnes à faible revenu dans les zones sujettes aux catastrophes ont été les plus touchées par la flambée des primes, tandis que les locataires ont été touchés de manière disproportionnée.
Le directeur général de CHOICE, Alan Kirkland, a déclaré qu’à mesure que le climat changeait, davantage de maisons seraient endommagées ou détruites par des phénomènes météorologiques naturels.
« L’assurance peut jouer un rôle important en aidant les gens à se rétablir et à reconstruire leur vie, mais à moins que les gouvernements et l’industrie n’acceptent la nécessité d’un changement radical, de moins en moins de personnes bénéficieront d’une assurance au moment où elles en auront le plus besoin », a-t-il déclaré.
« L’assurance habitation et contenu doit être plus simple, plus juste et plus abordable. Nous avons également besoin de solutions aux problèmes qui ne peuvent être résolus par l’assurance seule, comme la planification de la relocalisation des communautés dans les zones à haut risque et le financement des personnes pour rendre leurs maisons plus résilientes.
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