Depuis lors, Pascoe et Johanason ont quitté la montagne et vivent maintenant à Nillumbik.
Pascoe dit qu'après les tempêtes dommageables, les arbres affaiblis continuent de descendre sur le mont Dandenong, perturbant les lignes électriques et la vie des gens.
Des arbres massifs abattus par les tempêtes de 2021 près de l'école primaire du mont Dandenong, Kalorama.Crédit: Joe Armao
Elle et son partenaire ont dû rembourser les invités à plusieurs reprises lorsque les pannes de courant ont frappé.
«Les gens ne sont pas correctement compensés», a-t-elle déclaré. «Il y a souvent des entreprises qui jettent des produits; les gens ont des générateurs et doivent compter sur cela … et notre assurance (de l'entreprise) est beaucoup plus chère qu'elle ne l'était avant la tempête.»
Les données recueillies exclusivement pour ce masthead à partir d'environ 40 000 devis en ligne pour la construction de primes d'assurance dans les banlieues de Melbourne, compilées par l'actuaire et les consultants en assurance, montrent que l'expérience de Pascoe est loin d'être isolée.
La finité a collecté des devis de huit assureurs sur une période de six ans dans le métropolitain Melbourne, représentant le montant que les clients paieraient s'ils prenaient une nouvelle police d'assurance de construction pour un profil de risque typique dans la région du gouvernement local.
Les inondations le long de la côte est au début de 2022 ont été parmi les catastrophes naturelles les plus coûteuses de l'histoire australienne.Crédit: Justin McManus
Le directeur Stephen Lau a déclaré que les événements liés au climat les plus chers au cours des 40 à 50 dernières années, du point de vue de l'assurance, étaient les inondations, les feux de brousse et la tempête de grêle de Sydney de 1999 qui a provoqué 8,9 milliards de dollars de pertes normalisées (ajustée pour l'inflation, l'exposition et les actions de construction).
« Et cela est ensuite transmis aux consommateurs … s'il y a des risques de réassurance plus élevés, ils transmettent des coûts de réassurance plus élevés. »
Alors que Black Saturday et Black Summer avaient augmenté les primes d'assurance, Lau a déclaré que l'événement climatique le plus cher d'une base de perte normative était les tempêtes de grêle de 1999.
Les trois premiers étaient les inondations de 2022-23 à travers le sud-est de l'Australie et les feux de brousse d'été noirs.
Les livres de la fraternité à Kensington ont perdu 21 000 livres lorsque son entrepôt a inondé en 2022.Crédit: Livres de la Fraternité
À Melbourne, la municipalité avec les primes d'assurance moyennes les plus basses était Whitehorse, qui avait une prime d'assurance moyenne de 1609 $ – presque trois fois plus bas que le Yarra Ranges Shire.
Lau a déclaré que les zones de gouvernement local de Bayside, Stonnington et Port Phillip avaient des primes plus élevées que la moyenne en raison principalement du coût plus élevé du logement et des valeurs foncières plus grandes que la moyenne assurées.
Andrew Hall, directeur général du Conseil d'assurance, a appelé à un fonds de défense des inondations de 30 milliards de dollars sur 10 ans qui serait financé conjointement par les gouvernements fédéral et des États, pour développer des défenses des inondations, moderniser les maisons et déplacer des personnes où aucune autre atténuation n'était possible.
« Le coût des conditions météorologiques extrêmes augmente », a-t-il déclaré. «Au cours des cinq dernières années, le coût annuel moyen assuré des conditions météorologiques extrêmes a atteint 4,5 milliards de dollars (à l'échelle nationale), soit 64% de plus que la moyenne de cinq ans précédente.
«Cette tendance devrait aggraver, c'est pourquoi nous devons investir dans la réduction des risques, l'atténuation et l'adaptation.»