« Évidemment, c’est assez difficile pour nos clients », a-t-il déclaré. « Nous avons dû faire face à un environnement de prix difficile à gérer. La fidélisation de la clientèle est forte, mais les nouvelles affaires sont vraiment très difficiles.
Même si IAG a conservé environ 90 pour cent de ses clients dans ses assurances habitation et automobile australiennes distribuées directement, le volume des polices d’assurance a diminué modérément.
Le directeur général d’IAG, Nick Hawkins, a déclaré que la croissance des primes automobiles pourrait ralentir, mais que les primes d’assurance habitation devraient toujours croître à deux chiffres.Crédit: Dominique Lorrimer
Cependant, les primes brutes émises d’IAG – une mesure combinée des primes et du volume des polices d’assurance – ont augmenté de 12,5 pour cent pour atteindre 7,9 milliards de dollars au cours de l’année se terminant en décembre, en raison de l’augmentation des primes.
IAG a déclaré que la forte croissance des primes reflétait des réclamations plus coûteuses de la part des clients, une augmentation des provisions pour catastrophes et des coûts de réassurance plus élevés. La réassurance est une assurance pour les assureurs, qui les aide à se décharger d’une partie de leurs risques et à limiter les conséquences financières d’un événement majeur.
Hawkins a déclaré que, bien que la croissance des coûts de réassurance ait ralenti grâce à une plus grande disponibilité, la société payait toujours plus que les années précédentes.
« Nous avons eu un environnement de prix difficile à gérer. La fidélisation de la clientèle est forte, mais les nouvelles affaires sont vraiment très difficiles.
Nick Hawkins, chef de l’IAG
Les primes brutes émises de QBE ont augmenté de 10 pour cent, tirées par des augmentations de primes, notamment une hausse de 12,5 pour cent dans la région Australie-Pacifique au cours de l’année se terminant en décembre. Au dernier trimestre de l’année dernière, les primes de l’assureur ont augmenté de 13,2 pour cent, contre 10 pour cent dans les opérations nord-américaines de QBE et 5,5 pour cent dans ses opérations internationales.
QBE a déclaré que cela était en partie dû à l’augmentation des dépenses et aux coûts élevés des catastrophes dans la région Australie-Pacifique.
Les actions de QBE ont chuté de 2,6 pour cent après le résultat.
Hugh Dive, directeur des investissements d’Atlas Funds Management, a déclaré que la croissance composée des taux de prime de QBE était très forte, mais que l’environnement concurrentiel était robuste.
« Le marché sur lequel QBE opère est vaste et méchant, et ils ont affaire à de très gros concurrents à l’échelle mondiale », a-t-il déclaré. « Donc, si leur prix est exorbitant, ils n’obtiendront aucun marché. »
Dive a déclaré que le secteur de l’assurance ne se prêtait pas facilement aux prix abusifs, car les clients avaient tendance à se tourner vers les prestataires d’assurance proposant les prix les plus bas. « Ce n’est pas comme BMW ou Audi ; il n’y a pas de marque », a-t-il déclaré.
L’analyste d’UBS, Scott Russell, a déclaré que les résultats d’IAG et de QBE étaient « plutôt décevants », les prévisions de QBE concernant la croissance des primes brutes émises dans la fourchette « à un chiffre » étant étonnamment faibles, compte tenu de l’évolution des taux de prime à l’échelle mondiale.
Russell a déclaré que le bénéfice d’assurance d’IAG était plus faible que prévu, avec des sinistres et des coûts plus élevés dépassant les revenus de placement plus élevés que prévu.
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