« Il y a une professionnalisation du blanchiment d’argent en ce moment », dit Waldren. « Ils [money launderers] ont leurs propres comptables, leurs propres biens immobiliers, leurs propres avocats – parce que c’est une entreprise. Ce sont littéralement des professionnels, ils sont très sophistiqués.
Avec l’élargissement de la surveillance d’AUSTRAC, la charge de travail du régulateur devrait exploser. Les experts ont estimé que le nombre de groupes relevant de la réglementation AUSTRAC passera d’environ 14 000 entités à 150 000 une fois que les agents immobiliers, les comptables et les avocats seront inclus dans le régime de déclaration.
Une approche ciblée pourrait être le meilleur moyen pour le puissant, mais petit AUSTRAC, de superviser efficacement cette augmentation massive du travail.
« Ce que nous avons dit dans notre mémoire, c’est que le gouvernement devrait réfléchir à différentes façons de surveiller la population réglementée. Cela répartirait également les coûts entre les différents secteurs en fonction du niveau de risque auquel ils sont confrontés.
Les groupes criminels organisés opérant dans des zones de criminalité plus élevée où il pourrait y avoir une plus grande propension aux activités de blanchiment d’argent pourraient également être ciblés, a déclaré Waldren.
« Donc, ce que nous disons, c’est qu’il ne suffit pas d’appliquer une seule norme, d’examiner les différentes tailles d’entités, le risque de ce qu’elles font et où elles le font, et de réduire le fardeau réglementaire dans l’entité déclarante population de cette façon.
Le mémoire de KordaMentha recommande également que la supervision soit facilitée par une approche basée sur un réseau qui s’appuie sur des groupes réglementés avec de solides associations industrielles et des groupes consultatifs pour éduquer, détecter les poches de problèmes potentiels et aider à établir des guides de pratique pour les entreprises réglementées.
« Nous disons penser plus largement, penser plus intelligemment à la façon de réglementer », a-t-elle déclaré.
« Utilisez des cabinets de conseil professionnels, par exemple, utilisez des organismes industriels tels que la Regtech Association et d’autres comme Blockchain Australia pour aider à faire passer ce message à leurs membres. »
En plus d’aider les agents immobiliers, les comptables et les avocats nouvellement réglementés, un modèle de réglementation de réseau pourrait aider les groupes de services financiers qui sont déjà tenus de signaler les transactions suspectes à AUSTRAC, y compris les groupes de crypto-monnaie et les petits groupes financiers.
Les petites entreprises, telles que les comptables de banlieue ou les petites agences immobilières, auront également besoin d’un modèle de réglementation qui garantit qu’elles sont aidées plutôt que simplement punies. Cela pourrait être fait en permettant aux banques de partager le résultat de leurs propres freins et contrepoids sur un client avec un tiers impliqué dans une transaction, comme un agent immobilier.
« Il doit vraiment y avoir un meilleur moyen pour les petites entités présentant moins de risques de faciliter leur conformité », a déclaré Waldren.
« Cela pourrait être une plate-forme technologique, similaire à [online conveyancing portal] PEXA, où les gens peuvent s’inscrire et partager ou accorder une autorisation d’accès à KYC [know your customer] qui a été collecté et vérifié par quelqu’un d’autre.
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