Par exemple, AustralianSuper, le plus grand super fonds du pays avec plus de 340 milliards de dollars d'actifs, disposait d'environ 270 milliards de dollars d'actifs au 30 juin 2023, lorsqu'il a dépensé 470 millions de dollars en dépenses, soit environ 0,17 %.
Les administrateurs ont reçu plus de 2,3 millions de dollars et les dirigeants 8,3 millions de dollars, et le fonds a dépensé 60 millions de dollars en promotion, marketing et parrainage – la plus grosse dépense des grands fonds – qui est devenue une priorité clé pour l'APRA. AustralianSuper a également dépensé 1,4 million de dollars pour les associations industrielles et les syndicats.
Colonial First State, le plus grand fonds de détail avec 82 milliards de dollars d'actifs, a dépensé 342 millions de dollars en dépenses, soit environ 0,42 pour cent. Environ 8 millions de dollars ont été dépensés en promotion, marketing et parrainage, 413 000 dollars en rémunération des dirigeants et 850 000 dollars en rémunération des administrateurs.
Comme d’autres grands fonds de détail, il n’a payé aucun organisme ou syndicat du secteur, selon les données, et n’a pas non plus dépensé d’argent en conseils intra-fonds.
En revanche, l'Australian Retirement Trust, avec 236 milliards de dollars d'actifs, a dépensé 656 millions de dollars en dépenses (0,28 pour cent) et près de 18 millions de dollars en conseils intra-fonds. Il a également dépensé près de 42 millions de dollars en promotions, en marketing et en parrainage, et près de 95 000 dollars en organismes et syndicats industriels.
Le Cbus, qui a été critiqué pour son association avec le CFMEU en proie à des difficultés, a versé au syndicat près de 850 000 dollars au cours de l'exercice 2023. BUSSQ, First Super et Mine Super ont remis 3 millions de dollars supplémentaires pour une combinaison de dépenses de commandite, d'administration et de publicité.
Vous trouverez ci-dessous une répartition de la facture des dépenses des fonds en pourcentage de leur actif total.
La vice-présidente de l'APRA, Margaret Cole, a écrit à tous les super fonds la semaine dernière pour les informer du solde de leurs dépenses.
Dans sa lettre, elle a déclaré que le régulateur se concentrerait sur les « dépenses discrétionnaires » telles que les voyages, les divertissements et les conférences, ainsi que sur les paiements dont l’avantage pour les membres n’était pas immédiatement apparent au cours des 12 prochains mois.
Cole a déclaré cette semaine que l'APRA avait envisagé de « mettre sur liste noire » certains types de dépenses, comme les publicités et les paiements aux syndicats, mais avait finalement décidé de ne pas le faire.
« Il n’existe aucune catégorie dans laquelle les dépenses sont intrinsèquement mauvaises ou intrinsèquement bonnes », a-t-elle déclaré. « La mesure pour savoir si une dépense est appropriée… n'est pas si elle passe le test de la pub… La mesure est de savoir si les administrateurs peuvent démontrer que la dépense est dans le meilleur intérêt financier de ses membres. »
Le directeur de Super Consumers Australia, Xavier O'Halloran, a déclaré que l'ensemble de données était bon pour la transparence, et qu'il le réclamait depuis des années.
« C'est une très bonne ressource pour responsabiliser les super fonds », a déclaré O'Halloran. « (Ils) dépensent tout cet argent en marketing – quel est l'avantage que nous en retirons ?
Cependant, le sénateur libéral Andrew Bragg, qui a dirigé les efforts de l'opposition fédérale pour réformer le secteur des pensions de retraite, a fustigé les commentaires de Cole et a déclaré que le régulateur devait réfléchir à son rôle.
« Il est honteux et répréhensible qu'ils donnent leur feu vert aux paiements aux syndicats et au CFMEU », a déclaré Bragg. «La loi et l'exposé des motifs indiquent très clairement ce qu'est le meilleur intérêt financier et ce qui ne l'est pas. Comment un versement au CFMEU peut-il passer cela ?
« La législation est bonne – elle n'est pas appliquée correctement… Si l'APRA veut rédiger la loi, les commissaires de l'APRA devraient se présenter au Parlement. »
La directrice générale de l'Association of Superannuation Funds of Australia, Mary Delahunty, a déclaré que le secteur se félicitait de la publication de ces données afin d'aider à établir « des niveaux élevés de confiance ».
« Dans un paysage où les fonds ont toujours généré des rendements élevés pour les membres, l'ASFA souligne la nécessité d'une vision équilibrée du marketing et des dépenses associées », a déclaré Delahunty.
« La vraie mesure réside dans la question de savoir si cela contribue à une prise de décision éclairée par les participants, soutient la croissance à long terme de l’épargne-retraite et, en fin de compte, génère des rendements solides. »
Le directeur général du Conseil des services financiers, Blake Briggs, a déclaré que la transparence accrue concernant les paiements effectués aux associations industrielles inciterait les administrateurs à se demander s'ils obtenaient de la valeur pour leurs membres.
« Les cotisations d'association au sein des multiples organismes du secteur dépassent 30 millions de dollars chaque année, et avec le régulateur signalant une surveillance accrue de la participation aux conférences du secteur et des dépenses connexes, il est dans le meilleur intérêt des consommateurs de pensions de retraite que les administrateurs soient prudents et s'assurent qu'ils nous en avons clairement pour notre argent », a déclaré Briggs.