Alors que les avocats et les procureurs ramassent les cendres de l’empire déchu des crypto-monnaies FTX de Sam Bankman-Fried, un autre bilan est en cours pour les monnaies numériques : les gouvernements du monde entier intensifient leur répression contre les sources de financement des groupes terroristes – y compris les crypto-monnaies – après l’attaque sanglante du Hamas. en Israël, qui a coûté la vie à plus de 1 400 personnes et donné lieu à des attaques en représailles qui ont fait des milliers de morts.
La cryptographie représente une part petite mais mortelle du financement global du terrorisme : une étude menée par la société d’analyse Elliptic en 2021 a estimé que les portefeuilles liés à la branche militaire du Hamas avaient reçu plus de 7,3 millions de dollars (11,5 millions de dollars) en cryptographie, dont environ 40 000 dollars. dans Dogecoin, le memecoin sur le thème du chien préféré par Elon Musk.
La crypto permet de déplacer de grosses sommes d’argent à travers le monde avec un haut degré d’anonymat.Crédit: Getty
Ces sommes ne sont pas grand-chose comparées aux 100 millions de dollars que l’Iran envoie chaque année au Hamas et à d’autres groupes terroristes palestiniens, ou aux 360 millions de dollars d’aide du Qatar à Gaza, ou encore aux 300 millions de dollars environ que le Hamas reçoit grâce à la fiscalité des entreprises et à l’extorsion, selon les estimations du ministère. Matthew Levitt du Washington Institute. Mais de petites sommes peuvent faire la différence à une époque d’attaques peu coûteuses et de faible technologie. Une estimation des attentats du 11 septembre 2001 par Le New York Times ils ont coûté à Al-Qaïda un demi-million de dollars, mais ils ont coûté 3,3 billions de dollars.
Les gouvernements ont raison de prendre la cryptographie au sérieux : elle permet de déplacer de grosses sommes d’argent à travers le monde avec un degré élevé d’anonymat (tout en laissant une trace des transactions) et fait partie de la tapisserie plus large du financement du terrorisme, souvent utilisée en conjonction avec les médias sociaux. , envois de fonds et cartes prépayées. Le financement a tendance à augmenter en période de conflit, et l’arrêt des dons de bitcoins par le Hamas, annoncé en avril, pourrait ne pas être éternel – l’agence nationale australienne de lutte contre la criminalité financière a signalé cette semaine des appels sur Telegram pour la cryptographie. dons pour le Hamas, selon un Revue financière australienne rapport.
Le filet s’élargit. Après qu’Israël ait attaqué des comptes cryptographiques liés au Hamas la semaine dernière et aurait gelé un compte bancaire de Barclays apparemment lié au Hamas, le Trésor américain a imposé mercredi des sanctions aux entités et opérateurs financiers liés au Hamas. Il s’agit notamment d’une entreprise de transfert d’argent et de cryptographie basée à Gaza appelée « Buy Cash », ainsi que de facilitateurs utilisant des entreprises au Soudan pour blanchir de l’argent et générer des revenus. L’annonce du Trésor a mis en évidence non seulement l’aspect collecte de fonds de l’équation cryptographique, mais également l’utilisation du Buy Cash pour transférer des fonds pour les affiliés.
Cela devrait renforcer la volonté post-FTX de resserrer les règles régissant l’industrie de la cryptographie, qui s’oppose aux efforts des régulateurs visant à ériger un pare-feu autour de la finance traditionnelle et à protéger les consommateurs d’un autre cycle d’expansion et de récession. Au cours de la semaine dernière, l’Australie a proposé d’étendre les règles existantes du secteur financier aux échanges cryptographiques ; La sénatrice américaine Elizabeth Warren construit un soutien bipartite en faveur d’une position plus dure de l’administration Biden sur la cryptographie ; et Binance, rival de FTX, a déclaré qu’il cesserait d’accepter de nouveaux utilisateurs au Royaume-Uni pour se conformer aux règles de marketing cryptographique du pays. Les sociétés de cryptographie telles que Coinbase Global auront plus de mal à obtenir la sécurité juridique qu’elles demandent, même si les traders semblent plus enthousiasmés par la perspective d’un fonds négocié en bourse Bitcoin.
Une certaine humilité s’impose dans ce combat important : la répression du financement du terrorisme n’est pas une panacée, et c’est une affaire extrêmement complexe. Se tromper pourrait signifier entraver ou retarder une véritable aide humanitaire dans une crise où le nombre de morts augmente de jour en jour. Et même une interception réussie de fonds pourrait n’être qu’une victoire temporaire.
Andrew Fierman de Chainalysis souligne que même si les transactions blockchain sont traçables et que les forces de l’ordre rattrapent généralement leur retard, les stratégies visant à échapper à la détection sont devenues de plus en plus sophistiquées. Le Hamas a utilisé à un moment donné des outils pour générer une nouvelle adresse pour chaque donneur de crypto tenté afin de masquer son identité.