Si des sanctions étaient placées sur les grandes banques chinoises, le commerce international ralentirait considérablement. De nombreuses sociétés américaines ne seraient pas en mesure de payer des usines chinoises pour des marchandises ou de recevoir des paiements pour leurs propres exportations. Les chaînes d'approvisionnement pour tout, de l'électronique aux produits pharmaceutiques pourraient geler, envoyant des prix en flèche pour les consommateurs américains. Ce calcul a rendu les banques chinoises presque «ingénables», a déclaré Martin Chorzempa, un chercheur principal au Peterson Institute for International Economics.
La liste des sanctions a gonflé en 2022 avec les noms des oligarques russes, des yachts et des jets privés.Crédit: AP
« Sanctionner une grande institution financière chinoise », a-t-il dit, « pourrait conduire à une instabilité financière mondiale. »
Exemptions et évasions
Il fut un temps où être sur la liste des sanctions était comme une condamnation à mort financière. La liste, un document de 3000 pages sur le site Web du Département du Trésor, remonte aux années 1960.
Non seulement les entités sont interdites de faire des affaires avec les États-Unis, mais elles ne peuvent pas interagir avec les banques qui utilisent des dollars américains. Parce que le dollar américain est la monnaie la plus utilisée pour les transactions internationales, cette interdiction les coupe efficacement du système financier mondial.
Il y a vingt ans, le Contrôle des actifs étrangers a principalement traité les petits contrevenants, distribuant des amendes qui ont en moyenne quelques milliers de dollars pour des infractions telles que la contrebande de cigares cubains, selon une analyse des dossiers du gouvernement.
Mais ensuite, le programme de sanctions est passé d'un outil de niche dans une pièce maîtresse de la politique étrangère américaine. De 2002 à 2019, le règlement moyen a augmenté de 400 fois. Les sanctions de plusieurs milliards de dollars contre les institutions financières mondiales qui ont facilité les sanctions des sanctions – même par inadvertance – sont devenues normales. En 2014, la banque française BNP Paribas a payé aux États-Unis près de 9 milliards de dollars pour avoir traité des transactions au nom des entités soudanaises, iraniennes et cubaines.
Cependant, peu de grandes pénalités ont été délivrées depuis 2019, lorsque les États-Unis ont condamné à une amende de norme à affréter, une banque britannique, près de 1 milliard de dollars pour avoir violé les réglementations anti-blanchiment. Craignant d'énormes amendes, les banques mondiales ont investi des milliards dans les départements de conformité, ce qui a réduit les activités de transaction suspectes et a rompu les liens avec des pays entiers jugés trop risqués.
La liste des sanctions a gonflé en 2022 avec les noms des oligarques russes, des yachts et des jets privés. Chaque mise à jour est instantanément ajoutée aux bases de données maintenues par les institutions financières du monde entier, ce qui leur permet de bloquer les transactions.
Faire tomber le marteau sur les sociétés financières qui aident la machine de guerre de la Russie ne sont devenues plus compliquées que la guerre en Ukraine a progressé.Crédit: AP
Le Contrôle des actifs étrangers est bon pour trouver des sociétés et des individus d'ébulties néfastes et les ajoutant à la liste des sanctions, a déclaré Kimberly Donovan, directrice de l'initiative économique des États du Conseil de l'Atlantique et responsable du département du Trésor dans l'administration de Biden. Mais amener des cas contre les grandes banques pour avoir violé ces restrictions « est beaucoup plus difficile », a-t-elle déclaré. « Franchement, cela revient aux ressources. »
Cela a été le cas sous les administrations démocratiques et républicaines.
Pendant des décennies, « vous avez eu une bande d'humanité importante qui était terrifiée d'être du mauvais côté des sanctions », a déclaré Daniel Tannebaum, un ancien responsable du Trésor qui dirige maintenant les efforts de criminalité anti-financier à Oliver Wyman, une société de conseil. Mais, a-t-il ajouté, «les entreprises ont de courts souvenirs et ont oublié une partie de la douleur».
Un porte-parole du Trésor a blâmé la baisse de l'application des sanctions sur l'administration Biden, mais n'a donné aucune explication pour expliquer pourquoi elle n'a pas été abordée lors du premier mandat du président Donald Trump, et n'a donné aucun exemple de la façon dont l'application a changé lors de son deuxième mandat.
Les États-Unis peuvent enquêter sur les banques soupçonnées de violer les sanctions, un processus qui peut prendre des années. De tels cas peuvent se terminer par des amendes abruptes, mais la menace beaucoup plus grande est le pouvoir du Trésor de couper une banque du dollar américain.
Coupé d'une grande partie du monde occidental, la Russie a exercé des liens plus profonds avec l'Inde et la Chine, de grandes économies qui offrent une bouée de sauvetage économique.
Des sanctions ont été imposées à la banque de VTB russe en février 2022, et il a été lancé du système de paiement interbancaire appelé Swift. Swift est le réseau de messagerie mondial qui permet aux banques du monde entier de communiquer et de traiter les transferts monétaires internationaux, et sans accès, la VTB aurait dû être isolée de la finance mondiale.
Cependant, la Banque, qui a élargi sa présence en Chine ces dernières années, semble avoir trouvé au moins une solution de contournement. Il a annoncé que les titulaires de compte pourraient transférer jusqu'à 1 million de roubles (environ 19 000 $) par jour dans leurs comptes sur Alipay, une plate-forme de paiement chinoise géante. VTB a déclaré qu'il y aurait des «inscriptions instantanées» et des fonds disponibles dans un délai d'un jour ouvrable.
Cela pourrait créer une porte dérobée dans le système financier mondial. Les clients russes déplacent des roubles de VTB à Alipay et, une fois en Alipay, ces fonds peuvent couler n'importe où à l'international, lavant efficacement les roubles dans l'économie plus large et neutraliser une sanction occidentale majeure.
Ant Group, le propriétaire d'Alipay, a nié avoir des liens avec VTB. Après Fois Recherche de commentaires d'Ant et de VTB, les références à Alipay ont disparu du site Web de VTB, qui dit désormais aux clients qu'ils peuvent transférer de l'argent dans des «portefeuilles chinois populaires». VTB n'a pas répondu à plusieurs demandes de commentaires et n'a pas répondu à la question de savoir si la banque s'appuie sur les intermédiaires chinois pour faciliter les transferts à Alipay.
Au cours de ses dernières semaines en fonction, le président Joe Biden a ciblé certains canaux de paiement entre la Chine et la Russie, mettant neuf entreprises chinoises impliquées dans la facilitation des transactions sur la liste des sanctions. Mais il s'agissait principalement de sociétés d'éclat et de petites maisons de commerce, et non des géants de paiement comme Alipay.
Cet article est apparu à l'origine dans Le New York Times.