Un rapport commandé par le groupe de consommateurs CHOICE, le Climate Council et Financial Counselling Australia, publié en août, après la publication des termes de référence de l’enquête, a montré que le coût de l’assurance oblige de nombreuses personnes soit à abandonner leur couverture, soit à sous-assurer leurs actifs.
L’ICA a déclaré qu’il y avait plus de 300 000 réclamations d’assurance de la part de ménages touchés par les inondations dans le sud-est du Queensland et dans le nord de la Nouvelle-Galles du Sud en février et mars 2022 ; les inondations de Hunter et du Grand Sydney de juillet 2022 ; Inondations de Victoria, de Nouvelle-Galles du Sud et de Tasmanie d’octobre 2022 ; et les inondations du centre-ouest de la Nouvelle-Galles du Sud de novembre et décembre 2022.
Clancy et Sally Watts ont regardé l’eau approcher alors que les eaux de crue approchaient de leur apogée près de Kerang, dans le nord de Victoria, en octobre 2022. Crédit: Eddie Jim
Même avant que les premières inondations majeures ne frappent le sud-est du Queensland et la Nouvelle-Galles du Sud, il y avait plus de 85 000 réclamations d’assurance en cours en raison de six événements d’assurance déclarés en 2021, soulignant la pression sans précédent exercée sur le secteur.
IAG et Suncorp ont fourni des preuves concernant 3 000 réclamations restées non résolues. Ils ont présenté leurs excuses à ces clients après que l’industrie ait été mise au pilori la semaine dernière lors des audiences d’enquête par des groupes de défense des consommateurs pour « comportement épouvantable » à l’égard des ménages touchés par les inondations.
« Je serais le premier à admettre que des lacunes ont été identifiées », a déclaré Steve Johnston, directeur général de Suncorp. « Nous pouvons toujours parler de la nature sans précédent de ces événements, mais la réalité est que, dans un climat en changement, nous allons en voir davantage… Nous devrions faire mieux que ce que nous avions fait. »
Julia Davis, responsable principale des politiques et des communications du Financial Rights Legal Center, a déclaré lors de l’enquête qu’ils avaient « vu exemple après exemple de comportement parfois épouvantable, vraiment grossier, agressif, d’intimidation, où des tiers viennent chez une personne et l’accusent de laisser son la maison tombe en ruine ou les accuse de fraude à l’assurance, en gros ».
Les assureurs ont déclaré que les pénuries de main-d’œuvre et de matériaux à l’échelle nationale exacerbaient également les impacts d’une inondation catastrophique « sans précédent » et entravent les efforts de reconstruction.
Johnston a déclaré lors de l’enquête qu’une mauvaise planification du gouvernement local était le « facteur le plus fondamental » de la complexité des réclamations traitées par son groupe et a déclaré qu’il avait visité une maison qui avait été inondée et reconstruite quatre fois sans modification de la conception.
Les assureurs ont exprimé leur frustration face au fait que les opinions actuelles sur le « risque acceptable » dans la planification ne tiennent pas suffisamment compte des catastrophes naturelles, laissant certaines communautés avec des « résultats financiers vraiment inacceptables ».