La crise de l'accessibilité au logement en Australie sera un débat clé lors des élections fédérales de cette année, tous les partis espérant convaincre les électeurs qu'ils savent comment attirer les jeunes Australiens sur le marché sans compromettre la valeur des propriétés.
Les travaillistes se rendront aux urnes en soulignant leur fonds de 10 milliards de dollars destiné à construire 30 000 logements abordables, tandis que la Coalition souhaite que les plus jeunes puissent puiser dans leur pension de retraite pour acheter une première maison.
Le chercheur en sciences sociales Mark McCrindle a déclaré que même si l’on pensait depuis un certain temps qu’aucune autre génération n’atteindrait le niveau élevé des baby-boomers en matière de richesse, les membres de la génération X récoltaient des récompenses similaires.
« Les membres de la génération X ont suivi le même modèle que les baby-boomers, qui consistaient à trouver un emploi tôt, à retarder la gratification et à accéder à la propriété le plus tôt possible », a-t-il déclaré.
« Il est peu probable que les générations Y et Z soient capables d'atteindre seules les mêmes niveaux de richesse. »
McCrindle a déclaré que les contraintes d'accessibilité financière au logement avaient en partie alimenté les différences d'attitude parmi les jeunes générations, qui retardaient le fait d'avoir des enfants et dépensaient davantage pour des activités telles que les voyages.
En novembre, le Centre pour la population a constaté que même si une série de problèmes sociaux et économiques étaient liés à la baisse du taux de fécondité en Australie, le coût du logement – y compris les loyers – constituait un obstacle croissant pour les personnes souhaitant avoir des enfants.
Les ménages de la génération X détiennent également en moyenne des actions plus élevées que les baby-boomers, à 256 000 $ contre 206 000 $. Les ménages du millénaire et de la génération Z détiennent beaucoup moins d’actions, soit respectivement 51 000 $ et 7 000 $.
Alors que les baby-boomers et la génération X détiennent des montants considérablement plus élevés en matière de retraite et d'actifs commerciaux – plus de 580 000 $ en moyenne – que les Millennials (260 000 $) et la génération Z (43 000 $), Rawnsley a déclaré que les jeunes générations constituaient leurs super soldes plus tôt que les générations précédentes et à un rythme plus élevé. taux de cotisation obligatoire.
« Cela signifie que la richesse qu'ils finiront par accumuler grâce au super sera bien plus élevée que celle des générations plus âgées », a déclaré Rawnsley.
McCrindle a déclaré que les pensions de retraite ne représentaient en fin de compte qu'une petite partie de l'épargne-retraite et qu'il serait difficile pour les jeunes générations d'atteindre les mêmes niveaux d'accumulation dans des investissements tels que des actions que les générations plus âgées dans le logement.
La démographe de l'ANU, Liz Allen, a déclaré que les données masquaient l'aggravation de l'écart entre les nantis et les démunis.
« Ne vous énervez pas trop : nous ne constatons pas de réduction des inégalités socio-économiques », a-t-elle déclaré.
« Nous assistons à un transfert de richesse intergénérationnel qui favorise plus que jamais ceux qui ont la chance de naître dans des conditions privilégiées.
« Les taux d’accession à la propriété ont diminué de génération en génération depuis la période qui a suivi la Seconde Guerre mondiale. Les opportunités offertes aux Australiens de moins de 45 ans aujourd’hui sont bien moindres qu’en 1945. »
Les baby-boomers sont toujours en avance en matière d’argent liquide et de dépôts, détenant en moyenne près de 250 000 $. La génération X a caché 176 000 $ tandis que la génération Z détient le plus petit montant, soit 26 000 $.
En matière d’endettement, la génération X et la génération Y ouvrent la voie, avec des soldes de prêts moyens de plus de 400 000 $, reflétant principalement des prêts immobiliers. Les baby-boomers ont un solde de prêt moyen de 82 000 $ alors qu'ils se préparent à la retraite, tandis que la dette de près de 50 000 $ de la génération Z reflète en grande partie les prêts pour les études supérieures et les dettes de carte de crédit.
Les baby-boomers ont toujours la valeur nette la plus élevée, avec une moyenne de 2,31 millions de dollars, devant les ménages de la génération X avec 1,88 million de dollars. La génération Z a la valeur nette la plus faible, soit 96 000 $, suivie par la génération Y avec 757 000 $.