Chan a déclaré que l'autre événement clé pour 2025 était les inondations de la Nouvelle-Galles du Sud en mai, qui ont frappé Taree et Port Macquarie le plus dur.
Le Conseil d'assurance d'Australie estime qu'environ 1,4 million de propriétés à l'échelle nationale risquent d'inondation. Parmi ceux-ci, 225 000 maisons et 73 000 entreprises sont confrontées à au moins 2 ou 5% de chances d'inondation chaque année, soit environ 40% en 10 ans. NSW possède 171 000 de ces propriétés à risque sévère ou extrême, le plus élevé de tous les États.
Environ sept ménages sur 10 qui sont exposés au risque d'inondation le plus élevé sont dans un revenu inférieur à un médian ou des zones pauvres, a déclaré l'organisme de l'industrie, et moins d'un des maisons sur quatre aux plus risques d'inondation a une couverture d'inondation.
Le directeur général du Conseil d'assurance, Andrew Hall, a déclaré que le risque accru d'inondation en raison du changement climatique combiné à l'amélioration de la capacité de l'industrie à évaluer la menace pour les ménages dans les zones touchées signifiait que l'assurance ne travaillait plus au sens traditionnel pour certains.
Les coûts de l'assurance pour ces personnes étaient devenus si élevés parce que l'industrie a évalué le risque à court terme d'inondation comme presque certaines.
« Cela signifie que l'assurance devient un produit de restauration », a déclaré Hall.
« Pensez-y comme ça, si vous ne viviez pas dans une zone risquée, et que vous vouliez remplacer l'intérieur de votre maison tous les trois ans ou tous les cinq ans, vous devrez mettre de côté 30 000 $ à 50 000 $ par an pour le faire. Effectivement, c'est ce à quoi ces propriétés sont confrontées. »
Les séquelles de l'inondation du taree dans une ferme de foin et d'ensilage.Crédit: Dean Sewell
Hall a déclaré que ce n'était pas une preuve de défaillance du marché, mais le résultat de l'industrie est plus précisément évalué leur produit et la tendance s'accélérerait à mesure que davantage de données et d'outils d'IA sont devenus disponibles.
Dans certaines régions, les gouvernements pourraient réduire le coût en construisant des infrastructures d'atténuation des inondations plus efficaces, a déclaré Hall, comme des prélèvements améliorés dans certaines villes de la rivière et de la vallée avec un risque d'inondation élevé. Il a également appelé les gouvernements à empêcher l'activation des applications dits de développement «zombie» pour le logement approuvé il y a des décennies dans des zones désormais connues pour être sujets aux inondations.
Chan a déclaré que l'assurance NRMA avait créé un centre de commandement pour gérer sa réponse en temps réel aux catastrophes naturelles, car elle s'attendait à des événements météorologiques plus extrêmes à l'avenir en raison du changement climatique.
« Vos précipitations de l'orage, par exemple, sont très susceptibles d'être plus intenses dans le monde plus chaud », a déclaré Chan.
«Nous verrons probablement plus de jours de temps chaud et sec qui conduiront à plus de risques de feu de brousse à l'avenir, et en même temps… plus de développement dans la brousse et l'interface urbaine, donc de plus en plus de personnes qui sont en danger.»