« Le risque dans certains domaines approche des niveaux où l’on ne parle pas de disponibilité ou d’abordabilité de l’assurance », a-t-il déclaré. « Vous parlez vraiment de l’habitabilité et de la viabilité de ces communautés. Il n’existe actuellement aucune directive nationale sur les déménagements planifiés, et nous pensons que c’est un peu un trou noir.»
Dans sa réponse à l’enquête, Suncorp a déclaré que l’environnement bâti actuel de l’Australie est confronté aux conséquences de décennies de mauvaise planification et que davantage de soutien et d’investissements gouvernementaux sont nécessaires pour les efforts d’atténuation.
« De plus en plus, il est probable que davantage de propriétés ne seront assurables qu’à un coût hors de portée de la plupart des propriétaires », a déclaré la société. « Une assurance abordable et le soutien du gouvernement ont toujours été là pour faire face aux conséquences. [But] l’évolution de l’appétit pour le risque des réassureurs mondiaux, combinée à la prise de conscience du changement climatique, a rendu ce modèle traditionnel obsolète.
Suncorp a déclaré que la tâche était « trop grande pour un gouvernement individuel », mais a souligné l’avantage d’investir dans des mesures d’atténuation en faisant appel aux prélèvements reconstruits par les trois niveaux de gouvernement en Tasmanie vers 2010.
« Lorsque Launceston a été victime d’une inondation majeure en 2016, on a estimé que la modernisation du système de digues, d’un coût de 55 millions de dollars, aurait permis d’éviter des pertes économiques de 216 millions de dollars », a déclaré le groupe. « Le Centre de recherche coopérative sur les feux de brousse et les risques naturels (CRC) estime que cela représente une économie quatre fois supérieure à l’investissement dans les digues. »
Suncorp souligne également la nécessité d’améliorer les codes du bâtiment et d’améliorer la planification pour éviter que les communautés ne soient mises en danger, ainsi que d’accorder des subventions aux propriétaires fonciers pour rendre les logements plus résilients.
QBE a déclaré que les cartes, modèles et outils des risques des assureurs doivent être améliorés pour que les primes reflètent avec précision les améliorations des infrastructures apportées par les communautés. « Le programme de résilience des ménages du Queensland en est un exemple, et nous serions favorables à une approche similaire dans d’autres programmes d’atténuation financés par le gouvernement », a déclaré la société.
Dyer a déclaré que même si les assureurs ont tendance à s’impliquer à la fin du cycle de vie d’un actif tel qu’une maison, ils pourraient faire mieux en retournant leurs idées sur le processus décisionnel concernant l’endroit où construire des communautés. « Ce dont nous parlons ici, c’est d’intervenir plus tôt dans le cycle de vie de l’actif et d’influencer le risque », a-t-il déclaré.
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