Pendant son mandat de procureur, Ghose a déclaré: « Binance n’avait pas la réputation d’être un échange responsable. »
Hillmann de Binance a reconnu que la société avait des lacunes dans son approche de la conformité réglementaire au cours des premières années de son expansion rapide. Mais plus récemment, a-t-il déclaré, Binance a fortement investi dans des programmes de conformité, a travaillé en étroite collaboration avec les forces de l’ordre et a développé une nouvelle technologie pour attraper les criminels sur sa plateforme.
« Au cours des deux dernières années, l’entreprise a complètement changé sa posture », a déclaré Hillmann. « Maintenant que nous avons ces ressources, nous sommes facilement l’une des parties les plus proactives pour identifier, geler et récupérer les fonds » blanchis par des criminels, a-t-il déclaré, ajoutant qu’il pensait que les incidents globaux d’activité criminelle dans la cryptographie étaient en baisse.
Un rapport publié l’année dernière par le fournisseur de données Chainalysis a montré que la criminalité liée aux crypto-monnaies avait atteint un niveau record en 2021, les adresses illicites recevant 14 milliards de dollars, contre 4,6 milliards de dollars en 2017, l’année de la création de Binance. Au cours de la même période, alors que l’adoption de la cryptographie explosait, la part des transactions globales illicites a considérablement diminué, a constaté Chainalysis.
Sur la base de son expérience avec ce type d’affaires, Ghose estime que les procureurs examinent si Binance a violé la loi sur le secret bancaire, qui oblige les institutions financières à vérifier l’identité de leurs clients et à signaler toute activité suspecte qui pourrait être un signe de blanchiment d’argent, d’évasion fiscale. ou d’autres délits.
Les récentes citations à comparaître pourraient signifier que les procureurs examinent les relations de Binance avec les investisseurs américains, a déclaré Ghose, qui a averti qu’il n’avait pas une connaissance directe de l’enquête sur Binance.
« La base de ces frais est de savoir s’il y a des clients américains », a-t-il déclaré. « S’il y a des clients américains, il y a des frais pour éviter les exigences de blanchiment d’argent. »
Mais il y a des signes que Zhao, une superstar de la crypto avec 8 millions d’abonnés sur Twitter, perd la confiance de certains de ses clients. Sur une période de 24 heures en décembre, les investisseurs ont retiré 3 milliards de dollars de plus de Binance qu’ils n’en ont déposé, le plus grand nombre de retraits nets en une seule journée depuis juin, selon la société de crypto-analyse Nansen.
« Les gens ont peur », a déclaré Carol Alexander, experte en cryptographie et professeure de finance à l’Université du Sussex. « Les baleines », ou commerçants professionnels, « commencent à quitter Binance à mesure que la pression réglementaire augmente », a-t-elle déclaré.
Zhao a déclaré que Binance disposait de réserves plus que suffisantes pour sauvegarder tous les dépôts des utilisateurs, un fait qui, selon lui, a été corroboré par l’examen d’un auditeur indépendant le mois dernier. « Chaque utilisateur pourrait retirer ses actifs de Binance et la société continuera de fonctionner normalement », a déclaré un porte-parole de Binance dans un e-mail.
Neuf jours après la publication de son évaluation, le cabinet d’audit parisien Mazars a déclaré dans un communiqué qu’il suspendait ses travaux avec les sociétés de cryptographie « en raison de préoccupations concernant la manière dont ces rapports sont compris par le public ». Bien que Binance ait qualifié son travail avec Mazars d' »audit tiers », l’auditeur a déclaré que son évaluation ne constituait pas une assurance ou une opinion d’audit juridiquement contraignante.
« Fournir une opinion d’audit ou une assurance sur son examen des réserves de Binance augmenterait considérablement le risque d’être poursuivi par Mazars s’il s’avérait plus tard que Binance n’a pas assez d’argent pour couvrir les actifs des clients », a déclaré Vivian Fang, professeur de comptabilité au Université du Minnesota.
L’un des défis auxquels seront confrontés les procureurs américains sera de prouver que Binance est même soumise aux lois américaines.
Les experts du secteur attribuent une partie du succès de Binance à sa commercialisation de produits financiers risqués, tels que les dérivés cryptographiques, qui permettent aux utilisateurs de placer des paris à fort effet de levier sur des jetons numériques spéculatifs tels que le dogecoin. De tels produits sont généralement interdits aux États-Unis, et depuis 2019, Binance a interdit aux Américains d’accéder à sa principale bourse offshore où les produits dérivés peuvent être achetés et vendus. (Binance.US, la bourse américaine détenue par Zhao, propose un menu plus limité d’options d’investissement aux résidents américains et affirme qu’elle fonctionne indépendamment de la principale bourse Binance.)
Le site Web de Binance répertorie les États-Unis comme l’une de ses « juridictions restreintes », avec Cuba, la région de Crimée, l’Iran, la Syrie et la Corée du Nord.
Certains Américains prétendent pouvoir contourner les restrictions de Binance. Dans les fils de discussion Reddit et les vidéos YouTube, les commerçants de crypto ont partagé des conseils sur la façon d’accéder au site depuis les États-Unis.
Hillmann, le dirigeant de Binance, a déclaré que la société avait testé cela et d’autres failles supposées pour accéder à sa plateforme de trading et avait constaté qu’elles ne fonctionnaient pas. « A l’heure actuelle, aucun utilisateur aux États-Unis n’a la possibilité d’accéder à Binance.com » sans commettre de fraude, a déclaré Hillmann.
Binance a déclaré se conformer à toutes les lois américaines et aider les forces de l’ordre dans leurs enquêtes. Mais il n’a pas enregistré Binance.com, sa principale bourse offshore, auprès du Financial Crimes Enforcement Network du Département du Trésor, ou FinCEN, une exigence de base pour se conformer à la loi sur le secret bancaire, selon les archives.
Parce que Binance.com n’opère pas aux États-Unis, il ne pense pas avoir besoin de s’enregistrer auprès du département du Trésor, a déclaré Hillmann. Un porte-parole du FinCEN a refusé de commenter.
Cette défense n’a pas fonctionné pour les autres. L’année dernière, trois co-fondateurs de BitMEX, un autre échange de crypto offshore, ont plaidé coupables d’avoir omis « délibérément » de vérifier l’identité de ses clients. Selon l’acte d’accusation, BitMEX avait courtisé des milliers d’investisseurs américains, bien qu’il se présente comme une bourse basée aux Seychelles sans utilisateurs américains.
Poste de Washington