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La start-up australienne de paiement Airwallex fait face à un audit de l’agence nationale de lutte contre la criminalité financière, AUSTRAC, concernant son non-respect présumé des lois anti-blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
Dans un communiqué publié jeudi, l’AUSTRAC a déclaré avoir ordonné la nomination d’un auditeur externe pour évaluer si la startup fintech de 12 milliards de dollars respecte ses obligations, car elle soupçonne un « non-respect grave ».
Le directeur général d’AUSTRAC, Brendan Thomas, a déclaré que l’organisme de surveillance s’inquiétait du fait que le programme de surveillance des transactions d’Airwallex n’était pas à la hauteur pour faire face aux risques auxquels elle est confrontée, et que l’entreprise n’avait « pas démontré une compréhension acceptable » de qui sont ses clients et des rapports requis.
Il a déclaré que les préoccupations de l’agence s’étendent également à la capacité d’Airwallex à identifier et à signaler les questions suspectes.
« Nous prenons cette mesure lorsque nous soupçonnons un non-respect grave, car nous attendons des entreprises qu’elles gèrent activement leurs obligations (en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme) », a déclaré Thomas.
« Des systèmes de conformité solides et un signalement rapide des activités suspectes sont essentiels pour perturber les activités criminelles et les produits illicites du crime générés par la fraude, les escroqueries, le tabac illicite, le trafic de drogue et les paiements liés à des crimes tels que l’exploitation sexuelle des enfants. »
Un porte-parole d’Airwallex a déclaré que la société coopérerait à l’audit et était convaincue qu’elle constaterait que les processus de l’entreprise étaient à la pointe du marché.
« Airwallex s’engage à respecter les normes les plus élevées de conformité réglementaire et nous accueillons cet audit comme une opportunité transparente de valider de manière indépendante notre programme (de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme) », a déclaré le porte-parole.
Il a déclaré qu’Airwallex avait été audité en 2024 et qu’il avait « mis en œuvre des systèmes et des contrôles appropriés ».
« Nous avons une tolérance zéro à l’égard de la criminalité financière ou des activités illicites de toute nature sur notre réseau », a déclaré le porte-parole. « Nous maintenons des exigences de conformité strictes et tout client incapable de s’y conformer est rapidement exclu de notre plateforme. »
L’auditeur menant l’enquête aura 180 jours pour rendre compte de ses conclusions à l’AUSTRAC. L’étendue de l’audit sera déterminée par l’AUSTRAC, a indiqué l’agence, mais sera réalisée aux frais d’Airwallex.
« Des contrôles efficaces contre le blanchiment d’argent commencent au sommet. Les conseils d’administration et les cadres supérieurs doivent superviser activement la manière dont les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme sont identifiés, évalués et gérés dans l’ensemble de leur entreprise », a déclaré l’agence dans un communiqué.
« LAM/CTF n’est pas une fonction de back-office. Elle nécessite une responsabilité claire, un personnel dûment autorisé qui peut soumettre des rapports et des ressources suffisantes pour soutenir des rapports précis et en temps opportun. »
Airwallex est une plateforme de paiement fondée il y a dix ans dans le but de rendre les transactions transfrontalières plus rapides et plus faciles pour les petites entreprises et les particuliers.
Airwallex a été fondée par le PDG Jack Zhang avec plusieurs cofondateurs à Melbourne il y a environ 10 ans. Depuis, la start-up de paiement a établi un double siège à Singapour et à San Francisco.
Il se vante de permettre à ses clients d’effectuer des transferts d’argent locaux vers plus de 120 pays et traite plus de 235 milliards de dollars de paiements par an.
Airwallex est soutenu par les grandes sociétés locales de capital-risque Airtree Ventures, Square Peg Capital et Blackbird Ventures. Elle a levé 330 millions de dollars (491,6 millions de dollars) en décembre, portant sa valorisation à 8 milliards de dollars (12 milliards de dollars) et devenant ainsi l’une des start-ups les plus valorisées d’Australie.
La société se préparerait actuellement à une introduction en bourse, qui devrait avoir lieu en grande partie aux États-Unis. Dans une interview avec CNBC en 2024, Zhang a déclaré que la société avait pour objectif d’être prête pour une introduction en bourse dans les deux prochaines années.
Mais l’entreprise fait depuis lors l’objet d’une série de polémiques. Début décembre, Zhang a été entraîné dans une dispute sur X avec l’éminent capital-risqueur de la Silicon Valley, Keith Rabois, qui accusait Airwallex d’avoir exposé des données américaines sensibles au gouvernement chinois.
Zhang a nié cette allégation et accusé Rabois de « faire circuler des allégations inexactes » au profit de l’une des sociétés de son portefeuille.
John Buckley est chroniqueur CBD pour le Sydney Morning Herald et The Age.Connectez-vous par e-mail.