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La Commonwealth Bank a engrangé 11 milliards de dollars de bénéfices en espèces, alimentés par la croissance de ses vastes portefeuilles de prêts et de dépôts, mais elle a également averti que la croissance économique ralentissait dans un contexte de taux d’intérêt et d’inflation plus élevés.
CBA a annoncé mercredi que son bénéfice net après impôts avait augmenté de 7 pour cent sur l’exercice clos en juin, alors que son bénéfice d’exploitation avait augmenté de 6 pour cent, aidé par la croissance des marchés clés de CBA que sont les prêts immobiliers, les prêts aux entreprises, les prêts à la consommation et les dépôts aux ménages et aux entreprises.
Malgré la forte croissance de l’année jusqu’en juin, l’ABC a également déclaré que les nouvelles demandes de prêts hypothécaires avaient chuté de 15 pour cent depuis le budget de mai, alors que le marché immobilier ralentit en raison de la hausse des taux d’intérêt et d’un resserrement des avantages fiscaux pour les investisseurs immobiliers. La banque a également déclaré que les coûts des prêts dégradés avaient augmenté en raison des pressions sur le coût de la vie et de l’incertitude économique accrue.
Le directeur général Matt Comyn a déclaré que l’économie avait été résiliente, aidée par un faible taux de chômage et des investissements solides, même si la croissance ralentissait en raison de la hausse des taux d’intérêt et de l’inflation.
Les résultats ont également fourni davantage de preuves que les demandes de prêts hypothécaires ont fortement ralenti dans le secteur bancaire depuis le budget de mai, qui prévoyait des mesures visant à restreindre les emprunts des investisseurs immobiliers.
La CBA a déclaré que ses demandes de prêts immobiliers avaient chuté de 15 pour cent depuis le budget de mai – bien que cette tendance semble s’être stabilisée récemment.
Cette baisse de 15 pour cent est comparable à celle de Westpac qui a déclaré cette semaine que ses demandes de prêt immobilier avaient diminué de 20 pour cent depuis le budget, tandis qu’à la fin du mois dernier, la National Australia Bank a déclaré que ses demandes de prêt immobilier en Australie avaient diminué de 15 pour cent au cours du trimestre de juin par rapport au trimestre de mars.
« L’activité dans le secteur du logement a ralenti à partir d’une base élevée. Les volumes de demandes semblent s’être stabilisés ces dernières semaines. Les entreprises continuent de gérer des coûts de production plus élevés et une incertitude en matière d’approvisionnement », a déclaré Comyn.
Les analystes tablaient sur des bénéfices en espèces d’environ 10,85 milliards de dollars pour l’ensemble de l’année. CBA a augmenté son dividende final à 2,70 $, contre 2,60 $ l’an dernier.
Les chiffres de la CBA sont considérés comme un indicateur de l’économie australienne, et les résultats du géant bancaire ont montré que ses dépenses pour prêts douteux avaient augmenté de 47 pour cent au cours du semestre de juin par rapport au semestre de mars, pour atteindre 788 millions de dollars.
La banque a déclaré que cette augmentation reflétait la croissance de son portefeuille ainsi que les pressions sur le coût de la vie ainsi que l’augmentation du risque géopolitique et de l’incertitude économique.
La marge nette d’intérêts de la banque, qui compare les coûts de financement bancaire au prix des prêts, a légèrement augmenté de 2 points de base sur l’année pour atteindre 2,05 pour cent.
Les dépenses d’exploitation ont augmenté de 6 pour cent sur l’année en raison de facteurs tels que l’inflation et l’augmentation des investissements dans la technologie.
CBA, la plus grande banque d’Australie, a déclaré qu’au cours de l’année jusqu’en juin, sa croissance était conforme ou plus rapide à la moyenne du secteur sur ses cinq principaux marchés : les prêts immobiliers, les prêts aux entreprises, les produits de crédit à la consommation tels que les cartes de crédit, les dépôts des ménages et les dépôts des entreprises. « C’est la première fois que CBA y parvient et la première fois qu’une grande banque australienne y parvient au cours des 15 dernières années », a déclaré CBA.
Le rendement des capitaux propres, une mesure clé de la rentabilité, a augmenté de 0,5 point de pourcentage pour atteindre 14 pour cent sur l’année.
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Clancy Yeates est rédacteur économique adjoint. Il a couvert les services bancaires et financiers et était auparavant correspondant commercial national au bureau de Canberra.Connectez-vous via X ou e-mail.