« Les arguments en faveur d’une nouvelle augmentation des taux se sont renforcés depuis la dernière réunion du conseil d’administration le 6 juin », a-t-il déclaré.
« La RBA devrait être énervée par les prix des logements qui ont continué d’afficher des gains malgré les récentes hausses de taux. »
Lawless a déclaré que la croissance jusqu’à présent cette année avait été plus forte que prévu en raison d’un décalage entre le nombre de maisons à vendre et la demande des acheteurs.
Le nombre de maisons annoncées à la vente est actuellement inférieur de 26,4% à la moyenne quinquennale, et le flux de nouvelles inscriptions est relativement stable, mais toujours inférieur d’environ 10% à la moyenne quinquennale également, a déclaré Lawless.
« La confiance est assez faible, ce qui oblige simplement de nombreux vendeurs potentiels à rester les bras croisés jusqu’à ce qu’ils se sentent un peu plus certains de la direction que prend l’économie », a-t-il déclaré.
Dans le même temps, les taux de règlement des enchères étaient encore assez robustes, se tenant autour de 60 à 70%, a déclaré Lawless, ajoutant que cela pourrait changer.
« On peut dire que du côté de la demande, si nous voyons les taux d’intérêt augmenter davantage et le sentiment baisser davantage, alors nous pourrions peut-être voir des acheteurs moins actifs, ce qui pourrait rééquilibrer le côté demande de l’équation », a-t-il déclaré.
Une analyse distincte du site de comparaison Canstar montre que davantage de propriétaires de maisons sont sur le point de faire face à une augmentation considérable des remboursements hypothécaires alors que leurs conditions de prêt à taux fixe commencent à se terminer ce mois-ci.
Les emprunteurs qui ont contracté des prêts à taux fixe sur deux ans au taux d’intérêt ultra-bas de 2,21 % en 2021 sont sur le point de passer à des prêts à taux variable. Canstar a constaté que pour les personnes ayant un prêt de 500 000 $ passant à un taux variable moyen de 6,57 %, les remboursements mensuels pourraient augmenter de 1 200 $, soit plus de 60 %.
Stimulées par des taux d’intérêt historiquement bas, les valeurs des maisons ont grimpé en flèche pendant la pandémie et ont culminé en avril de l’année dernière, après quoi les valeurs ont commencé à baisser à mesure que les exigences de prêt se durcissaient, les taux d’intérêt ont commencé à augmenter et les pressions du coût de la vie ont commencé à mordre.
La valeur des maisons a atteint un creux en février et a augmenté de 3,4 % depuis lors, mais le marché national reste inférieur de 6 % au sommet d’avril 2022.
À Sydney, la valeur des maisons a augmenté de 1,7 % en juin et de 4,9 % au cours du trimestre. La valeur médiane des maisons est passée à un peu moins de 1 074 000 $, tandis que la valeur médiane des logements était légèrement supérieure à 808 400 $.
À Melbourne, la valeur des maisons a augmenté de 0,7 % en juin et de 1,8 % au cours du trimestre. La valeur médiane des maisons a atteint un peu plus de 762 500 $ et les valeurs unitaires ont atteint environ 601 200 $.
Au niveau régional, la Gold Coast a été le marché le plus fort – juste après Sydney – avec une croissance trimestrielle de 4,2%, tandis que d’autres zones commutables de NSW telles que Newcastle et l’Illawarra ont connu une croissance de plus de 2% au cours de la même période.
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