Les banques australiennes ne remboursent généralement pas les clients qui ont transmis leurs données à des escrocs, même s'ils ont été victimes d'une arnaque sophistiquée. L'ASIC a constaté que les banques remboursaient entre 2 et 5 % des pertes dues à des escroqueries et qu'elles arrêtaient 13 % des paiements frauduleux.
À partir d'octobre, les banques britanniques seront tenues de rembourser les pertes liées à des fraudes, sauf si les consommateurs ont fait preuve de négligence grave ou ont agi de manière frauduleuse. Cependant, de nombreuses banques britanniques ont déjà commencé à rembourser leurs clients pour les pertes liées à des fraudes.
Les défenseurs des consommateurs ont salué les efforts de Westpac, mais ont déclaré que les changements technologiques améliorés doivent s'accompagner d'un changement d'attitude de la part des banques.
« C'est exactement ce que toutes nos banques devraient faire, en utilisant une technologie avancée pour arrêter les escrocs à la source, garantissant ainsi la sécurité des économies de leurs clients », a déclaré Stephanie Tonkin, directrice générale du Consumer Action Law Centre.
« Au lieu de cela, nous continuons d'entendre les banques et leurs représentants utiliser des discours accusant les victimes, tels que le « risque moral » et la « crédulité », et selon lesquels « les banques ne devraient pas avoir à payer » (pour ne pas avoir réussi à protéger l'argent des clients).
« Ce sont des excuses pour la lenteur de l'industrie à introduire la technologie anti-escroquerie – nous ne nous attendons pas à voir la confirmation du déploiement de la technologie du bénéficiaire avant la fin de 2025, malgré le fait que l'ACCC l'ait recommandée aux banques début 2022 », a déclaré Tonkin.
Cependant, l'Association bancaire australienne a fait valoir que les lois britanniques sur le remboursement ont transformé le pays en un piège à escroqueries. Elle a également suggéré que les opérateurs de télécommunications et les sociétés de réseaux sociaux partagent la responsabilité des escroqueries.