Gross, qui enseigne l’économie à l’Université Monash, a déclaré que les intérêts versés aux banques commerciales s’élevaient désormais à 14,4 milliards de dollars par an, soit environ 40% des bénéfices totaux réalisés par le secteur bancaire du pays.
Il a déclaré que les banques centrales du monde entier examinaient le taux d’intérêt qu’elles facturent sur leurs règlements de change, arguant que la proportion qui n’attire pas d’intérêt pourrait être augmentée dans un mouvement qui donnerait un coup de pouce à la fois économique et budgétaire au pays.
La RBA a relevé le taux de trésorerie lors de ses neuf dernières réunions à un sommet de 10 ans de 3,35 %.Crédit:Pierre Rae
« Dans un environnement caractérisé par une inflation élevée, un Trésor à court de liquidités et un secteur bancaire faisant de ‘gros profits’, réduire les intérêts sur les réserves excédentaires pourrait être une politique gagnant-gagnant », a-t-il déclaré.
« Cela aiderait également à contenir l’inflation tout en réparant le bilan public. »
Dépouiller les banques des intérêts payés par la RBA réduirait les bénéfices, selon Gross, de la même manière que le prélèvement bancaire majeur introduit par le trésorier de l’époque, Scott Morrison, en 2017. Ce prélèvement, imposé aux cinq premières banques, devrait rapporter 1,6 milliard de dollars cette année. année.
L’économiste indépendant Chris Richardson a déclaré que toutes les grandes banques australiennes bénéficiaient d’un avantage financier sur leurs plus petites rivales car elles étaient considérées comme trop grandes pour faire faillite.
Il a déclaré que la levée de la taxe bancaire générerait des revenus supplémentaires pour réparer le budget tout en aidant à lutter contre l’inflation.
« L’une des pièces manquantes de la réforme fiscale dans ce pays a été l’incapacité à facturer correctement les banques pour le privilège d’être trop grosses pour faire faillite et d’avoir accès aux bénéfices des entreprises et des ménages australiens sur un marché très concentré », a-t-il déclaré. .
Un porte-parole de l’Australian Banking Association a déclaré que le système actuel était entre les mains de la Reserve Bank.
« Les soldes des comptes de règlement des changes sont fixés par la RBA, ils ne peuvent pas être fixés par les banques », ont-ils déclaré.
La confiance des acheteurs est tombée à des niveaux proches de la récession en raison de la hausse des taux d’intérêt.Crédit:Cornichons d’Edwina
« Alors que les taux d’intérêt sur les comptes de règlement des changes ont augmenté, le taux d’intérêt que les banques paient aux détenteurs de leur dette a également augmenté. »
La question des intérêts perçus sur les règlements de change ne sera que l’un des sujets abordés par Philip Lowe lors d’une audience au Sénat mercredi et devant un comité de la Chambre des représentants vendredi.
Les députés devraient faire pression sur Lowe sur le resserrement agressif de la politique monétaire de la banque, sa communication sur les mouvements des taux d’intérêt et le montant des mesures de relance mises dans l’économie par la RBA pendant COVID.
Deux mesures clés du sentiment des consommateurs publiées mardi montrent que la hausse des taux de la banque la semaine dernière, avec l’avertissement de plus, a conduit la confiance à des niveaux presque records.
La mesure ANZ-Roy Morgan du sentiment a chuté de 5,5% au cours de la semaine dernière, après une baisse de 3,2% la semaine précédente. La confiance est maintenant revenue à ce qu’elle était en avril 2020, lorsque le pays a subi ses premiers verrouillages COVID.
La mesure mensuelle de Westpac du sentiment des consommateurs a chuté de 6,9% avec la confiance des consommateurs avec une hypothèque en baisse de 14,4%. Il se situe maintenant autour de son niveau le plus bas depuis que Westpac a commencé son enquête au milieu des années 1970.
La confiance des consommateurs pourrait encore baisser, la NAB s’attendant maintenant à ce que la Banque de réserve relève les taux d’intérêt lors de ses trois prochaines réunions, portant le taux de trésorerie à ce qui serait un sommet de 4,1 % sur 11 ans.
Mais l’économiste en chef du NAB, Alan Oster, a déclaré que si la banque agissait de manière aussi agressive, la croissance économique pourrait stagner cette année et la suivante à moins de 1%.
Une croissance aussi faible obligerait finalement la Banque de réserve à commencer à réduire ses taux.
« Nous prévoyons que la RBA devra réduire les taux d’intérêt en 2024 pour les rapprocher de la neutralité pour soutenir la croissance à mesure que l’inflation se modère », a-t-il déclaré.
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